Le Mastère Expert Conseil en Gestion de Patrimoine est un diplôme BAC+5 qui apporte une réelle plus-value à l’étudiant, comme à l’entreprise, Banque, Assureur, ou cabinet de Conseil en gestion de Patrimoine, ou il mettra en valeur ses connaissances et compétences techniques. Ce diplôme permet aux hommes et aux femmes qui le valident de devenir de véritables experts en gestion de Patrimoine.
Qu’est ce que le Mastère Expert Conseil en gestion de Patrimoine?
Le titulaire du Mastères Expert-Conseil en Gestion de Patrimoine fournit des prestations d’expertise, de conseil et d’accompagnement à forte valeur ajoutée, au service d’une clientèle patrimoniale, particuliers, professionnels ou entreprises, soucieuse de bénéficier d’une stratégie de protection et d’optimisation de son patrimoine, dans une perspective de moyen ou long terme.
En conformité avec les réglementations européennes et françaises en vigueur, et dans le respect des normes de pratique et engagements éthiques applicables à l’expert-conseil en gestion de patrimoine, ce professionnel élabore, met en oeuvre et suit le déploiement de la stratégie patrimoniale dans le cadre d’une approche globale du client.
Quels métiers avec ce diplôme?
ce diplôme permet d’exercer au sein de cabinet privés ou de grands réseaux financiers ( banques généralistes, banques privées, et assurances), en tant que:
- Expert conseil en gestion de patrimoine
- Consultant patrimonial
- Agent général d’assurance
- Courtier d’assurance
Les points forts du diplôme
- Obtention du titre « Expert Conseil en Gestion de Patrimoine » reconnu par l’Etat niveau 7 (BAC+5) et reconnu à l’international.
- Obtention d’habilitations professionnelles : carte T, statut CIF, IOBSP-IAS, CJA
Vous souhaitez en savoir plus?
Vous pouvez accéder, ci-dessous, au bulletin d’inscription en ligne à nous renvoyer. Sinon, contactez nous pour avoir des renseignements supplémentaires.
Conditions d’admission
- Être titulaire d’un BAC+3 (diplôme)
- Passerelle : autre titre de Niveau 6
- Equivalence : diplôme ou titre étranger de même niveau
- Obtenir un résultat favorable au test d’entrée
- Obtenir une validation du dossier d’inscription (résultats et appréciations) suite à un entretien
Validation de l’examen
Système d’évaluation : Evaluation répartie sur 2 ans. Production écrite et orale, par bloc de compétences. Un Grand Oral en 2ème année
Validation de la formation suivie à Quimper Business School et de l’expérience acquise :
- Obtention du titre RNCP 36074 « Expert conseil en gestion de patrimoine », titre reconnu par l’Etat niveau 7 (Bac+5).
- Certificateur CGPC
Programme du Mastère Expert Conseil en Gestion de Patrimoine
Conduire la relation client, en conformité avec la réglementation
- Conduire ou finaliser toute consultation
- Collecter, évaluer et structurer les données réglementaires et pertinentes
- Évaluer, valider et exploiter les données pertinente
- Décliner et consigner des recommandations personnalisées concrétisant la stratégie patrimoniale proposée
- Fixer le cadre définissant les rôles respectifs du client et du consultant-expert dans la mise en oeuvre de la stratégie patrimoniale adoptée REALISER UN BILAN PATRIMONIAL GLOBAL
- Qualifier la capacité juridique du client et de chacun des membres composant sa famille
- Qualifier le mode de conjugalité en vigueur au sein du ménage du client et en mesurer les divers impacts
- Spécifier les modes de détention des actifs immobiliers et mobiliers au sein de la famille et mesurer leur impact respectif
- Caractériser la forme et les statuts afférents au patrimoine professionnel de la famille cliente
- Déterminer l’état des libéralités et avantages accordés aux héritiers
- Analyser les divers risques auxquels sont spécifiquement exposés chacun des membres composant la famille du client
- Qualifier et évaluer la situation du foyer fiscal du client
Concevoir une stratégie patrimoniale globale
- Proposer des stratégies de protection juridique des personnes de la famille
- Préconiser des évolutions des modes de détention des actifs immobiliers et mobiliers
- Recommander des actions de protection du conjoint ou/et de modification du mode de conjugalité en vigueur dans la famille
- Préconiser des actions concernant les choix statutaires et la rémunération de l’entrepreneur /dirigeant
- Préconiser des actions de transmission anticipée du patrimoine familial
- Préconiser des actions d’investissement/ désinvestissement financier, immobilier et en bien divers
- Recommander la souscription d’assurances sur complémentaires santé, prévoyance et dépendance pour
les personnes de la famille - Proposer des contrats d’assurance-vie et d’assurance décès ou des contrats de capitalisation adaptés à la situation et aux objectifs de la famille cliente
- Préconiser des stratégies de préparation de la retraite
- Conseiller le client et sa famille sur les arbitrages nécessaires entre transmission du patrimoine et bien-être dans un contexte de vie longue à la retraite
Assurer la mise en oeuvre de la stratégie patrimoniale adoptée et en superviser le suivi et l’actualistation
- Assurer l’opérationnalisation des volets constitutifs du plan d’action patrimonial
- Définir le périmètre et valider les modalités d’un processus individualisé de suivi et d’actualisation